инвестирование - Топ соблюдения головные боли для финансовых консультантов





--- Виза (в) бьет на заработки &ампер К2; доходы, вид FY17 целы


--- Сюрприз в магазине для C. Р. Бард (БЦР) в 1 квартале прибыль?

Сегодня финансовые консультанты обязаны ориентироваться все более сложных вод, когда дело доходит до соответствия нормативным требованиям. Тех, кто будет игнорировать правила, может найти себя в горячей воде с в finra и sec дол, и правительства государств. Они также могут столкнуться с наказанием или подвеску по советов стандартам, которые регулируют какие-либо профессиональные обозначения, что они могут держать.
Даже те, кто соблюдать правила в меру своих способностей все еще можете выйти за пределы по случаю. Цифровой рынок также открылся целый новый Арена, которая приходит со своим собственным набором правил, которые необходимо строго соблюдать.
Вот некоторые из самых больших соблюдением головные боли, консультантов на сегодняшнем рынке. (Подробнее см.: пути консультанты должны развиваться. )
Высасывают Время
Цифровая революция сделала вопросам соблюдения более многочисленными и сложными, чем когда-либо, и с ними иногда можно почувствовать полный рабочий день. Некоторые консультанты говорят, что они тратят совокупность среднем один день в неделю, занимающийся исключительно вопросами соблюдения . Другие говорят, что значительная часть их расходы распределяются для адекватного управления соответствие .
Это также верно, что некоторые представители соответствия не понимают самих правил . Там было несколько инцидентов, где контролирующих органов ограничены консультанты не делать определенные вещи, которые однозначно права. Хотя они требуют неукоснительного послушания, многие отделы соответствие отсутствие финансирования для привлечения и удержания квалифицированного персонала. Это не был легче, недавнее законодательство.
На цифровом рынке представила совершенно новую волну вопросов о соблюдении, относящиеся к связи с клиентами, реклама и блоге, что консультанты должны придерживаться для того, чтобы избежать нарушений. Каждый проводок должен, вероятно, быть представлены в соответствие, прежде чем он может рассматриваться. Все сотрудники должны также быть бдительными, что они выкладывают на свои профили в социальных сетях, потому что они не должны размещать все, что их фирма не будет комфортно делиться с общественностью. (Подробнее см.: 5 не нужно читать блоги консультантов. )
Прибивание оценки
Консультантов, которые работают с инвестициями или активами, которые не торгуются должны иметь надежные средства определения их стоимости. Но методы оценки и процедурам оценки, которые они используют, часто отклонены управления, что только квалифицированный просмотреть актива с точки зрения регулирования, которые могут скидку на стоимость актива ниже его реальной стоимостью. Некоторые фирмы и брокеры-дилеры разрабатывают строгие бэк-офисных процедур для того, чтобы разобраться с этим вопросом. (Подробнее см.: как избежать рисков в своей практике. )




Кибербезопасность и хищения идентификационных данных
Это, пожалуй, один большой вопрос для большинство консультантов и сотрудников по соблюдению . Цифровой хищения имущества заказчика или личной информации является наихудшим каждый консультативной фирмы кошмар. Специалисты по кибербезопасности мандата, что стены безопасности используется в большинстве консалтинговых фирм все еще относительно слабы и не могли помешать решительную атаку хакеров эксперт .
Как болезненно, как это может быть к их нижняя линия, советники должны выделять достаточные ресурсы для кибербезопасности в целях обеспечения безопасности клиентских данных. Следует строгим процедурам подготовки для административных помощников и других сотрудников быть в сочетании с тщательной образование клиента по вопросам безопасности, такие как органы опеки пароли и другие данные для входа . Эти меры могут помочь, чтобы сорвать или по крайней мере свести к минимуму кибер-атак и несанкционированного доступа к компании-порталов. (Подробнее см.: 7 советов по Кибербезопасности для консультантов. )
Маркетинг и реклама
Государственная инвестиционная скандалов, которые сделали заголовки в последние несколько десятилетий оставили множество новых правил рекламы, по их следу, особенно в кредитовании бизнеса. Консультанты, которые предлагают ипотеку в любом качестве, обязаны соблюдать правила рекламы, указанных в правду-в-кредитовании закон. Те, кто на рынке других финансовых продуктов или услуг должны также быть уверены, что они в том числе и необходимые заявления, и их объявления не этично и честно. (Для связанного чтения, см.: потеря клиента-это не всегда плохо. )
Хранение активов
Убедившись, что все клиентские активы учитываются может включать в себя более кибербезопасности. Клиенты, которые настаивают на проведении своих ценных бумаг в форме сертификата может иметь никакого регресса в отношении консультанта или фирмы, если эти сертификаты будут потеряны или украдены. Советники нужно установить жесткую политику в пределах своей фирмы о том, как активы будут обрабатываться и храниться, в том числе чеки, наличные, сертификаты безопасности и учета документов. Клиенты должны быть также осведомлены о своей обязанности защищать эти предметы, пока они находятся в их владении.
Соответствие Иностранных Налогов
Хотя эта проблема не является столь универсальной, как и другие факторы, перечисленные здесь, соответствия иностранного налога может быть самая сложная проблема для консультантов, к кому это относится. Состоятельных клиентов, которые стремятся сократить свои налоговые счета часто рассчитывают на иностранные и оффшорные инвестиции и бизнес-предприятием. Этих возможностей может быть очень прибыльным в некоторых случаях, но они также могут создавать очень липкий и сложных налоговых вопросов, когда они подают их возвращает.
Закон О налогообложении иностранных счетов (fatca) был принят в 2010 году с целью наступления на инвесторов, которые ищут такс-фри возврат на капитал за пределами наших границ. Оставаясь жалобу в этой области может быть чудовищно сложно, в некоторых случаях, как это может быть связано получение финансовой информации, которая подается из других источников, достоверность которых трудно проверить.
Советники могут также быть застрял с убыточным в попытке получить данные из источника, который не желает дать ему. Те, кто у клиентов, которые владеют глобальным предприятием должны ожидать, чтобы тратить изрядное количество времени на решение этих вопросов, и должны обучать своих клиентов о возможных налоговых последствий, с которыми им придется столкнуться.
Нижняя Линия
Заниматься проблемами соблюдения-это один из неизбежных аспектов финансовой индустрии, и соблюдением всех правил, которые регулируют каждый аспект консультанта бизнес-это легче сказать, чем сделать. Однако, советников, которые не уделяют достаточного внимания этому вопросу могут найти себя в горячей воде с как регуляторов, так и их клиентов.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Топ соблюдения головные боли для финансовых консультантов Топ соблюдения головные боли для финансовых консультантов