инвестирование - Как ориентироваться налогооблагаемой взаимного распределения Фонда





--- Samsung и Google: прекрасной Дружбы?


С недавних слабость на фондовом рынке многие инвесторы не думают о распределениях прирост капитала от инвестиционных фондов. Но даже с недавней слабости на рынке много акций взаимных фондов уже накоплен существенный прирост капитала, которые не были выплачены акционерам. Этими прирост капитала не выплачивается, пока они не станут реализованы в рамках фонда. Это, конечно, имеет значение только для взаимных фондов проводится в налогооблагаемых счетов. Финансовые консультанты могут помочь своим клиентам получить налогооблагаемую часть своего портфеля, чтобы определить их вероятное воздействие на прирост капитала к концу 2015 года. Это может или не может вызвать каких-либо действий, но первый шаг должен знать экспозиция клиента .
Как генерируются Доходы от прироста капитала?
Паевые инвестиционные фонды реализовать прирост капитала, когда оценил должности, занимаемые фондом продаются. Это может произойти в процессе торговли, что менеджер(ы) будут делать в управлении фондом. Другие события могут спровоцировать продажи в результате реализованных прибылей. Одна смена в диспетчере фонда . Новый менеджер захочет перенастроить портфель в соответствии с их стилем и их мнения о том, как выполнить мандат фонда . Это покупка и продажа часто срабатывает реализованный прирост капитала . Надеюсь, что менеджер будет делать немного налогового менеджмента в данном случае и пытаются продать только с предприятием долгосрочный прирост капитала, который облагается налогом по более низкой ставке. Изрядная доля краткосрочных прирост капитала может действительно подтолкнуть вверх уровень распределения акционерам. (Подробнее см.: как часто делают взаимные фонды платить на прирост капитала?)
Другая возможная причина-высокий прирост капитала яслях, кто часто торгует . Высокого оборота взаимный фонд скорее всего, связано с увеличением прироста капитала из года в год, чем индексный фонд или и активно управляемых фондов, которая торгует реже. Третья возможная причина-высокий прирост капитала, большой отток денег из фонда за счет погашений. В данном случае управление должно поднять наличные деньги, чтобы удовлетворить эти выкупы и не может иметь никакого выбора, кроме как продать ценю предприятием для этого.
Где Можно Найти Информацию?
В какой-то момент до их распределения, как правило, в ноябре и декабре, сайт взаимного фонда компании, как правило, будут размещать информацию о дате предполагаемого распределения. Информация может быть выражена в долларах и если так делить на чистых активов фонда, чтобы понять, насколько большое распространение это будет. Например, должны быть тревожным распределение более 10% активов фонда . (Подробнее см.: понимание налогов на инвестиционные фонды дивиденды. )
Рассмотрим дистрибутивы перед покупкой Фонда
Если вы хотите купить учитывая взаимный фонд или добавить к существующей позиции за прошедшую часть года обязательно возьмите предполагаемого распределения. Вы не хотите в скором времени купить фонд до значительного распространения, а затем задолжал налогов на распределение только имея в собственности фонда на короткое время. Даже если вы реинвестировать распределений взаимных фондов проводится в налогооблагаемый счет распределения по-прежнему облагается налогом в том году получил. Возможность заключается в том, что этих дистрибутивов могут быть добавлены на основе стоимости . С 2012 года общества взаимного фонда учитываются на основе стоимости . За все денежные средства до этого времени вы должны будете сделать это вручную.
Налоговые Потери При Уборке
Увеличение распределения капитала рассматриваются таким же образом, как доходы с капитала прямые продажи инвестиций, включая взаимные фонды, биржевые фонды (etfs) и акции. Классов активов, таких как сырьевые товары и золото сильно пострадали за последние несколько лет, и всякие запасы в этих классах активов может быть хороший налог-потери кандидатов уборки . (Подробнее см.: налог-потери при уборке: снизить потери инвестиций . )
Это всегда хорошая идея, чтобы пройти через налогооблагаемая часть своего портфеля, чтобы искать любые убытки и определить, если эти убытки должны быть реализованы. Однако, как и любое инвестиционное решение, конечной определяющим фактором должен быть инвестиционный заслуга любая продажа не только налоговые последствия . Это сложная область, и вашим финансовым консультантом может стать отличным источником советов здесь.
Ребалансировка Портфеля
Конец года-это хорошее время, чтобы взглянуть на балансировку весь свой портфель, как облагаемые, так и налогов отложено счетов. Решение в отношении налогооблагаемой часть всегда включает в себя налоги в той или иной степени. Паевые инвестиционные фонды с большими дистрибутивами, особенно с постоянно большие дистрибутивы каждый год, могут быть лучшими кандидатами для проведения в Отложенные налоговые счета, таких как индивидуальные пенсионные счета (Ира). Если вы хотите уменьшить вашу позицию в такой фонд в любом случае имеет смысл продать до даты рекордом для столицы в этом году прибыли распределение. Как уже говорилось выше, если продажа этого фонда может привести к увеличение взаимозачет капитал вырос против реализованный убыток по другой холдинг может быть хорошей стратегией. (Подробнее см.: минимизировать налоги с активов, Расположение. )
Не позволяйте налоги диск решение
Налоговые аспекты всего, что соображения. Они должны быть рассмотрены при принятии решения покупать и продавать с налогооблагаемой частью вашего портфеля, но они не должны быть движущей силой. Например, если вы держите фонда, что означает, что он будет выбрасывать в этом году крупной дистрибьюторской продажа строго, чтобы избежать налогов на это распределение, конечно, будет глупо. Посмотрите на любое инвестиционное решение, как часть более крупной картины вы своего портфеля и общего финансового положения. Это еще хуже идея, чтобы пройти через Ваш налогооблагаемый предприятием и решили распродать все взаимные фонды с большим потенциалом большие дистрибутивы одним махом. Продать эти холдинги выборочно и стратегически как часть общей инвестиционной стратегии.
Финансовые консультанты могут направлять сюда своих клиентов и оказывать существенное значение на изменение баланса и интеграции в случае с налоговой-потери при уборке.
Индексные Фонды Не Застрахованы
Одна из причин, что индексные фонды являются популярным является их эффективность налогового . Это верно в большинстве лет с фондов и etf, которые отслеживают стандартные тесты. Однако, даже здесь инвесторы не должны воспринимать это как должное, и они должны следить за потенциальными дистрибутивов. С появлением нового индекса на основе продуктов, таких как смарт-бета-фонды и etf на основе факторов или ломтиками основных индексов, эти квази-индекс продукции более правоподобны для того чтобы нести и распространять прирост капитала из-за необходимости более частой переориентации обратно в их эталоном, чем с традиционным индексом продуктов. (Подробнее см.: умная бета средства против. Индексные Фонды . )
Нижняя Линия
На конец года распределение прироста капитала для паевых фондов нет ничего нового, но с ростом рынков за последние несколько лет многие инвесторы могут оказаться получателем большие дистрибутивы в этом году, несмотря на недавний спад на фондовом рынке. Инвесторы и финансовые консультанты должны следить за этими распределениями и воспользоваться возможностями, чтобы минимизировать их налоговые последствия, если это имеет смысл. (Подробнее см.: как налоговая эффективность Вашего инвестиционного фонда?)




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как ориентироваться налогооблагаемой взаимного распределения Фонда Как ориентироваться налогооблагаемой взаимного распределения Фонда