инвестирование - 5 Вопросы, Чтобы Спросить Вашего Потенциального Финансового Консультанта





--- 4 лучших стран для пенсионеров в Азии


--- 5 причин, почему американцы выходят на пенсию в Малайзии

Прежде чем начать поиск финансового советника, Вам необходимо сделать предварительный перечень конкретных услуг, которые вы думаете, что вам нужно. Это может включать такие вещи, как личного бюджета, Пенсионного планирования и инвестирования на фондовом. Если у вас есть список, нашел советник, который полностью квалифицирован, чтобы предоставить рекомендации и советы, которые вы ищете. На снимках: какова Ваша толерантность к риску?
Типы профессионалов AdvisorsFinancial могут быть классифицированы в более чем 50 разных специальностей, но есть несколько, которые лучше всего знакомы. Дипломированный финансовый аналитик (CFA) обладает конкретным опытом в области финансового анализа ценных бумаг, инвестирование, управление портфелем ценных бумаг и банковской деятельности. Сертифицированный финансовый планировщик (СФП), должны иметь опыт не менее трех лет и пройти ряд комплексных испытаний.
Дипломированный консультант пенсионного планирования (КПНИ) завершила интенсивную подготовку в планировании выхода на пенсию через колледж финансового планирования. Сертифицированный общественный бухгалтер (СРА), как правило, специализируется на подготовка налоговой и планирования. Персональный финансовый специалист (ПФС) - это ВМС, которые претерпела дополнительного образования и тестирования продемонстрировать знания финансового планирования . Вот пять вопросов, которые вы должны задать, прежде чем совершать финансовый консультант. (Узнать больше о различных обозначения в суп алфавит финансовых аттестации. )
1. Какие услуги вы предоставляете?Исходя из личных потребностей, вы хотите, чтобы советник, который может стиль услуги для удовлетворения этих потребностей, такие как:
Создание сбережений и финансового плана
Налоговое консультирование и подготовка
Управление акций и портфеля акций
Личного бюджета и выбраться из долгов
Разработка инвестиционных стратегий
Выхода на пенсию и планирования, имущества
Комментарии страхование и консультации
При создании финансового плана, выяснить, какие действия предпринимаются для поддержания, обновления и реализации плана. Прошу рассмотреть образцы отчетов и другой корреспонденции, которые вы можете рассчитывать на получение. Узнайте, как часто должна собираться для анализа результатов.
2. Образование, сертификаты и опыт?Узнайте, где они учились в колледже, и если они имеют ученые степени или сертификаты по специализации. Убедитесь, что Тип опыта имеет отношение к типу помочь вы ищете, и что они уже несколько лет в отрасли. Узнайте, где они работали и почему они ушли с одной работы на другую. Спросите, если они уже плавал клиентов через рецессию или вниз рынок. Вы хотите найти кого-то, кто может добиться успеха на любом рынке. Убедитесь, что ваш консультант имеет лицензию и иным образом предоставлять услуги, которые вам нужны.
3. Что ваши клиенты говорят о Вас?Кроме того, чтобы получить эту обратную связь от консультанта, спросите, если вы можете напрямую общаться с некоторыми клиентами. Сравните цели и задачи этих клиентов в свои собственные. Если все клиенты-это молодые специалисты, и вы готовитесь выйти на пенсию, ваши цели и цели могут не вяжется с основной, что советника фокус.
Попросите ссылки за клиентами, и поговорить с ними лично. Задать трудные вопросы и сделать некоторые реальные копать. Если это возможно, получить сторонних имена людей, которые не были изначально предусмотрены для вас и поговорить с ними.
Узнайте, как часто советник общается с клиентами, и через какие методы. Как долго ваш советник реагировать? Как часто цели клиента и задачи подробно рассмотрены в? Они никогда не ставил под сомнение честность и нравственность советник? Ошибки и описки в судебном решении признал и открыто обсуждали? Каковы лучший и худший советник качеств?
4. Каков Ваш послужной список?Не принимайте слов консультанта для ее. Попросить документы, которые подтверждают прошлые показатели, как краткосрочные, так и долгосрочные. Узнайте, как книги часто независимый аудит, и кто делает аудит. В случае необходимости, обращаться непосредственно к аудиторам.
Проверить публичные записи, чтобы определить, если советник имеет любой сфере производства или нарушения этики . Примеры наиболее серьезной будет обман, чрезмерное "штамповать" ценных бумаг, Введение в заблуждение, вечерние споры с клиентами, и любые юридические действия, которые привели к возмещению убытков.
5. Как тебе платят?Вы хотите, чтобы ваш финансовый советник поддерживает ваши интересы, и вы хотите, чтобы убедиться, что нет никаких конфликтов интересов, когда дело доходит до выплаты ему. Структура платы обычно попадают в одну из этих категорий:
Почасовая ставка
Фиксированная плата в месяц
Процент от активов под управлением (как правило, не более 2%)
Комиссия по ценных бумаг и финансовых продуктов, продаваемых
Сочетание указанных выше способов
Попросить тарифы, структура платы и график работы комиссии . Будьте осторожны в плане компенсации, мотивированных число сделок или закупок различных товаров. Требуется независимый совет, который не слишком убедил личный мотив прибыли .
Если вам не нравится состав комиссии, который представил, проявлять инициативу, предлагать изменения. Если это не сработает, ищите другой советник и получите соглашение о компенсации в письменной форме.
Нижний LineStart ваши поиски рефералов от людей, которым вы доверяете: членов семьи, близких знакомых, бухгалтерами, адвокатами, священнослужителями или деловыми партнерами. Ничто не заменит личный опыт и солидный Список литературы. Провести углубленное, индивидуальное собеседование и получить чувство человека, которому вы будете доверять свои деньги. Убедитесь, что вы понимаете их инвестиционной философией и как они идти о принятии решения с вашими деньгами. Самое главное, быть усидчивым, терпеливым и очень избирательно. (Для связанного чтения, взгляните на использовать финансовый менеджер или идти в одиночку?)
Догнать на ваших финансовых новостей; читать охладитель воды финансирование: взлеты и падения двойной рецессии.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



5 Вопросы, Чтобы Спросить Вашего Потенциального Финансового Консультанта 5 Вопросы, Чтобы Спросить Вашего Потенциального Финансового Консультанта